La Commission Bancaire de l’Union Monétaire Ouest Africaine (UMOA) a sanctionné une banque implantée au Togo lors de sa 144ᵉ session, tenue le 16 décembre 2024. L’établissement a été épinglé pour des défaillances dans son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT).
Faiblesses identifiées et sanctions
Après une inspection rigoureuse, les régulateurs ont relevé des infractions au respect des textes légaux et réglementaires. Ces manquements ont valu à la banque un blâme ainsi qu’une amende de 151 millions de FCFA. Ces sanctions s’inscrivent dans le cadre des règles strictes imposées pour protéger le système financier régional.
Comme à l’accoutumée, l’identité de la banque sanctionnée n’a pas été révélée. Ce n’est pas un cas isolé, puisque d’autres établissements togolais avaient déjà été épinglés l’année dernière pour des irrégularités similaires.
Des sanctions au-delà du Togo
Le Togo n’est pas le seul pays concerné par ces mesures disciplinaires. Une banque opérant au Sénégal a écopé d’une sanction de 300 millions de FCFA, tandis qu’un établissement béninois a été condamné à payer 38 millions de FCFA pour des manquements similaires.
Ces sanctions reflètent la volonté de l’UMOA de renforcer la conformité bancaire et de garantir la stabilité du système financier de la région.