(Öri Infos) – Le gendarme du secteur bancaire régional frappe fort. À l’issue de sa session de fin décembre, la Commission Bancaire de l’UMOA a prononcé une sanction disciplinaire majeure à l’encontre d’un établissement de crédit opérant au Togo.
L’information, relayée par le quotidien L’Economiste, fait l’effet d’une onde de choc dans le milieu financier. En plus d’un blâme officiel, la banque incriminée dont l’identité est pour l’instant tenue secrète s’est vue infliger une amende forfaitaire de 300 millions de Fcfa.
Blanchiment et défaillances de gouvernance : Les raisons de la sanction
Cette décision fait suite à un audit rigoureux ayant révélé plusieurs « manquements graves » aux réglementations en vigueur. Le régulateur pointe du doigt trois piliers défaillants au sein de l’institution :
Lutte contre l’insécurité financière (LBC/FT) : Des insuffisances critiques dans le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Gouvernance fragile : Des lacunes dans la gestion et le pilotage de l’établissement.
Gestion des risques : Un manque de contrôle sur les opérations potentiellement dangereuses.
